一、适用场景与客户适配：精准匹配多元合规需求

东华金融安全系统遵循“行业化定制、场景化适配”设计理念，全面覆盖我国相关法规及监管要求界定的各类金融义务机构，可精准匹配不同行业、不同规模、不同合规阶段机构的个性化需求，为其合规经营提供定制化解决方案。

1.1四大专业版本，贴合细分行业特性

银行版：针对银行业务高频、交易复杂的特点，强化账户全生命周期管理、大额交易实时监测、跨机构资金流向分析能力，支持与核心系统、支付系统高效对接；

保险版：聚焦保单投保、退保、理赔等高风险环节，内置符合保险行业逻辑的监测模型与客户风险评级规则，有效识别行业典型业务风险；

非银行金融机构版：涵盖信托、证券、基金、期货、金融租赁等机构，注重产品维度风险评估与客户交易行为深度关联分析，适配多元业务场景；

特定非金融机构版：覆盖支付机构、贵金属交易商、房地产企业、律师事务所等，在客户身份识别（KYC）、交易背景核查、人工研判支持等方面专项优化，满足灵活业务模式下的严格合规要求。

1.2全场景覆盖，适配不同业务阶段

系统适用场景广泛，既可支撑大型金融机构构建一体化合规管理平台，也可为中小型机构提供轻量级、快速部署的标准化解决方案。无论是应对人民银行现场检查、开展风险自评估、完成大额交易数据报送，还是建设智能化监测模型、提升数据治理水平，均能提供强有力支撑，真正实现“一平台多业态、一系统全场景”的灵活适配。

二、核心功能与合规价值：全链条闭环风险管控

东华金融安全系统以我国“一法四令”及银发〔2017〕235号等系列监管文件为核心指导依据，结合金融机构业务实际场景研发，具备界面交互友好、业务覆盖全面、数据处理高效三大核心优势，通过九大核心功能模块，实现从交易监测到风险管理的全链条闭环管控，全面满足七大核心合规场景需求。

2.1九大核心功能模块

系统集成大额及特定交易报送、名单实时监控、客户身份识别与风险评级、产品（业务）风险评估、机构风险自评估、现场检查数据管理、统计分析报表、系统运行管理、案例甄别与处理九大模块，覆盖合规工作全流程，保障业务依法合规运行。

2.2七大核心合规场景覆盖

系统可全面满足金融义务机构在客户身份识别、客户风险评级、大额及特定交易监测、名单管理、数据报送、现场检查支持、统计分析与报表管理七大核心场景的合规需求，切实提升机构合规管理效率，满足监管要求。

2.3灵活部署模式

系统采用模块化设计与场景化组合，各功能模块既可一体化部署，构建统一、协同、高效的综合管理平台；也可根据机构实际需求灵活拆解，独立部署为“东华监测报送系统”“东华现场检查数据管理平台”等专业化子系统，实现“一套平台，多维应用”，适配不同机构的建设需求。

三、技术支撑与智能创新：驱动合规管理升级

在技术能力与功能设计上，东华金融安全系统亮点突出，深度融合人工智能技术，通过核心技术创新与智能能力赋能，为金融机构构建高效、精准、智能的业务防线提供有力支撑。

3.1核心技术优势

独立模型管理平台：支持灵活配置交易甄别规则，显著提升监测精准度与处理效率；

高效数据集成能力：通过可视化ETL调度工具，实现多源异构数据高效集成；

智能数据处理：结合智能数据补录功能与报送规则校验引擎，大幅降低人工补录负担，提升数据报送质量；

精准名单匹配：创新研发名单模糊匹配算法与评分机制，支持与道琼斯、理讯律商等主流名单服务商无缝对接，提高名单命中准确率；

全面客户画像：可完整呈现客户行为轨迹，为风险识别与案例分析提供数据支撑；

高效协同机制：内置工作流引擎与消息平台，保障跨地区、多层级、多机构间的高效协同。

3.2AI智能能力创新

系统创新引入AI辅助报告生成能力，基于自然语言处理与机器学习模型，实现两大核心智能功能：一是专项报告智能生成，自动汇总交易特征、客户行为数据与风险标签，生成结构清晰的专项报告初稿；二是尽职调查报告智能生成，自动提取客户背景、交易模式等关键信息，形成标准化、可追溯的尽调文档。AI能力的引入，标志着系统向智能化、自动化跨越，大幅提升合规工作效率。

四、服务保障与合作价值：从合规达标到管理卓越

东华软件凭借全方位核心竞争力，不仅为金融机构提供满足监管要求的合规工具，更作为战略级合作伙伴，助力机构实现从“合规达标”到“管理卓越”的跨越。

4.1八大核心竞争优势

监管协同优势：作为相关监测分析中心二代系统核心供应商，与监管部门紧密联动，确保功能与政策要求同步更新；

报送质量优势：内置智能报文校验引擎，报送前自动完成格式与合规性预检，提升数据入库率，降低返工率；

流程协同优势：支持多渠道实时提醒，可对接现有办公平台，提升跨部门协同效率；

模型赋能优势：内置全面的监测模型库，提供模型梳理与优化建议，构建科学监测体系；

实施经验优势：服务覆盖全行业金融机构，具备复杂项目实施能力，快速应对技术与业务挑战；

专业团队优势：核心团队深度参与一、二代系统建设，技术扎实、经验丰富、稳定性高；

用户体验优势：坚持“以用户为中心”，界面友好、操作便捷，降低使用门槛；

功能完备优势：覆盖合规全链条，延伸至内控合规管理，实现合规与管理双重提升。

4.2战略合作价值

部署东华金融安全系统，不仅能助力金融机构精准提升风险识别与合规管理效能，稳稳筑牢监管合规根基；更可依托东华深厚的技术积淀与全周期服务保障，构建智能、高效、可持续的金融风险防线。从“合规达标”到“管理卓越”，东华始终以战略合作伙伴之姿，全方位护航金融机构高质量发展与稳健经营，共筑金融行业安全生态。